BTS Banque

Prérequis

Entrée en première année justifiée d’un baccalauréat général, technologique ou professionnel, y compris pour les parcours de réorientation (faculté ou IUT ou grande école).

Contenu : BTS Banque

Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers

• Accueillir la clientèle
• Gérer les flux de clients et les priorités
• Pratiquer l’écoute active
• Gérer les incivilités et les conflits
• Actualiser les informations clients
• Planifier un rendez-vous
• Réaliser les opérations courantes et/ou suivre leur réalisation par le client
• Gérer les dysfonctionnements
• Orienter le client vers l’interlocuteur approprié
• Mettre en avant les offres complémentaires
• Contrôler la conformité et la complétude d’un dossier client
• Traiter les alertes et les situations en fonction de leurs niveaux de risques
• Proposer une offre de services adaptée aux situations de vulnérabilité et d’illectronisme
• Former et accompagner le client à l’utilisation des services à distance
• Mettre en œuvre les mesures de sécurité et de précaution lors de l’utilisation des outils numérique

Développement commercial

• Analyser les écarts entre objectifs commerciaux et réalisations
• Proposer des actions correctrices
• Décliner au niveau local les actions commerciales définies par l’établissement
• Traiter les opportunités commerciales générées par le système d’information
• Identifier les risques et opportunités de la situation du client et du fonctionnement du compte
• Se fixer des objectifs et identifier les marges de négociation
• Préparer des outils d’aide à la vente
• Installer une relation de confiance
• Conduire un entretien de découverte du client
• Caractériser et hiérarchiser les besoins
• Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation
• Conclure la vente
• Prendre congé et s’assurer de la satisfaction du client
• Rendre compte de la relation client
• Assurer le suivi de la mise en œuvre d’un contrat
• Traiter les demandes d’informations complémentaires de la clientèle et les réclamations
• Saisir les futures opportunités commerciales
• Évaluer la satisfaction du client

Conseil et expertise en solutions bancaires et financières

• Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client
• Assurer l’ouverture du compte adapté
• Gérer et clôturer un compte
• Identifier des produits et services liés au compte
• Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client
• Prévenir les risques liés aux moyens de paiement
• Participer au traitement des incidents liés aux moyens de paiement
• Définir le profil d’investisseur
• Caractériser les différents produits d’épargne et les principaux instruments financiers et leur compte support
• Élaborer une solution d’épargne adaptée à la situation du client et à ses motivations
• Caractériser les produits d’assurance de personnes et de prévoyance
• Caractériser les produits d’assurance de dommages et de responsabilité
• Élaborer une solution d’assurance adaptée à la situation personnelle et patrimoniale du client
• Caractériser les différents types de crédits
• Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale
• Mettre en place des assurances et des garanties appropriées
• Suivre le crédit jusqu’à son remboursement

Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle

• Mettre en évidence l’organisation et le rôle du système financier dans l’activité économique
• Mobiliser la réglementation prudentielle
• Prendre en compte les risques du système financier
• Appréhender les domaines d’activité des établissements financiers
• Identifier les conséquences des évolutions technologiques sur les acteurs du marché
• Analyser l’environnement
• Analyser les différentes stratégies des acteurs du marché
• Appliquer les mesures de cybersécurité
• Inscrire son activité dans une démarche RSE
• Caractériser les structures juridiques des organisations
• Travailler en équipe dans l’établissement et se positionner au sein d’un écosystème d’acteurs
• Analyser les indicateurs financiers et non financiers de l’établissement
• Caractériser les différents styles de management et de gouvernance
• Repérer les composantes de la politique sociale de l’établissement
• Inscrire son activité dans une démarche qualité
• Appliquer les obligations générales du banquier et la déontologie
• Identifier les risques juridiques liés à l’activité
• Analyser la situation juridique du client
• Inscrire la relation commerciale dans un cadre contractuel
• Mobiliser les indicateurs macro-économiques
• Analyser la composition et les inégalités de revenus et de patrimoine
• Identifier les principales politiques économiques et sociales et leurs outils
• Repérer l’impact des politiques économiques et sociales sur l’activité du secteur

Communication en langue vivante étrangère 2

Certification professionnelle

Ateliers de professionnalisation

Domaine Général

• Culture générale et expression
• Langue vivante étrangère (écrite/orale)

Poursuite de formation possible

• Bachelor, y compris en interne pour le Bachelor Banque Assurance chargé de clientèle
• Licence professionnelle mention assurance, banque, finance chargée de clientèle ou support opérationnels
• Diplôme d’ingénierie en technique banque-assurance